지난 2024년은 세계 경제에서 암호화폐의 지위가 큰 변화를 맞이했습니다. 미국에서는 암호화폐 지지 노선을 택한 행정부가 선출돼 암호화폐 업계 관계자와 투자자의 기대감이 커졌습니다. 새해를 맞아 암호화폐 투자자는 시장에 대한 접근 방식을 되돌아보고 개선할 기회를 가질 수 있습니다. 이에, 암호화폐 전문 매체 코인텔레그래프가 암호화폐 투자 시 주목해야 할 부분을 아래와 같이 설명했습니다.
암호화폐 사기 및 덤프 프로젝트 경계
암호화폐 시장이 성장함에 따라 사기와 러그 풀(rug pull) 사건이 꾸준히 발생하며 많은 투자자에게 손실을 안겨주고 있습니다. 러그 풀은 특정 프로젝트의 개발자나 관계자가 투자금을 모은 후 갑자기 사라지거나 시장을 조작해 투자자를 속이는 형태로 발생합니다. 일례로, 2024년 11월 14일에는 하루 동안 무려 31건의 러그 풀이 발생하며 심각성을 보여주었습니다. 이 때문에 한 달 동안 피해 규모가 1,500만 달러가 기록되면서 많은 투자자의 경각심을 불러일으켰습니다.
또, 비교적 최근 발생한 '호크 투아(Hawk Tuah, HAWK)' 덤프 프로젝트 사건은 투자 전 프로젝트를 충분히 검증하지 않을 때 발생하는 일을 단적으로 보여줍니다. HAWK 토큰의 시가총액은 출시 직후 4억 9,000만 달러까지 치솟았습니다. 그러나 단 3시간 만에 91% 폭락하여 4,170만 달러로 급감했습니다. 일부 투자자가 지나치게 높은 수익을 기대하며 무분별하게 자금을 투입한 결과입니다.
암호화폐 사기 피해를 예방하려면, 투자하고자 하는 프로젝트를 철저히 조사해야 합니다. 프로젝트의 백서, 팀의 신뢰도, 기술적 실현 가능성을 검토하며, 높은 수익을 약속하는 프로젝트는 더욱 경계해야 합니다. 유명 인물의 지지를 받는 프로젝트라 하더라도 맹목적으로 신뢰하지 말고, 비판적 사고를 유지하며 위험을 최소화해야 합니다. 탐욕에 휘둘리지 않는 신중한 태도가 안전한 투자를 가능하게 합니다.
비트코인을 활용한 수동 소득 창출
비트코인(Bitcoin, BTC)은 이제 '가치 저장 수단(Store of Value, SOV)'에 그치지 않고, 투자자들에게 새로운 기회를 제공합니다. 비트코인은 과거 이더리움(Ethereum, ETH)과 같은 블록체인보다 기능이 제한적이라는 비판을 받았습니다. 하지만 최근 등장한 레이어-2(L2) 솔루션과 스마트 계약 플랫폼은 비트코인 기능이 제한적이라는 인식을 바꾸었습니다.
스택스(Stacks), 루트스톡(Rootstock), 리퀴드(Liquid), 바빌론(Babylon)과 같은 프로젝트는 비트코인 네트워크에 탈중앙화 금융(DeFi) 기능을 도입하여 이자 농사(yield farming), 대출, 유동성 공급 등 다양한 금융 활동이 이루어지도록 했습니다. 비트코인의 보안성과 이더리움의 프로그래밍 유연성이 결합되면서 'BTCFi'라는 새로운 생태계를 형성했습니다. 2024년에는 탈중앙화 금융 프로토콜의 총 예치 자산(TVL)이 1분기 3억 600만 달러에서 2,180% 증가한 4분기 74억 달러를 기록했습니다.
일부 투자자는 비트코인 전환이나 다른 체인으로의 연결하는 것을 망설이고 있지만, 코어 체인(Core Chain)과 같은 플랫폼은 투자자의 우려를 완화하는 솔루션을 제공합니다. 사용자가 비트코인을 소유한 상태로 수익을 창출할 수 있는 방식을 제공한다는 점에서 안전성과 수익성을 동시에 추구할 수 있습니다. 앞으로도 비트코인 기반 생태계의 확장은 투자자들에게 더 많은 기회를 열어줄 것입니다.
보안 강화한 암호화폐 보관 방식 채택
시장 규모가 커지면서 안전한 암호화폐 보관의 중요성이 부각되었습니다. 많은 투자자가 다양한 암호화폐에 분산 투자하면서 자산 관리 방식이 복잡해졌습니다. 그러나 분산 투자 전략은 보안 측면에서 위험성이 커질 수 있습니다. 여러 거래소와 핫 월렛(hot wallet)에 자산을 보관하면, 해킹과 같은 사이버 공격에 노출될 가능성이 커지기 때문입니다.
따라서 포트폴리오를 간소화하고 신뢰할 수 있는 암호화폐를 중심으로 재편하는 것이 좋습니다. 보안을 고려하여 하드웨어 지갑을 활용한 콜드 스토리지(cold storage) 보관 방식을 채택하는 것도 좋습니다. 레저(Ledger)와 트레저(Trezor)와 같은 하드웨어 지갑은 은행 수준의 보안 체계를 제공하며, 사용자가 자신의 프라이빗 키를 완벽히 제어할 수 있도록 돕습니다. 또한, 해킹 위험성에서 벗어날 수 있다는 장점도 있습니다.
지난해 중앙화 거래소(CEX)에 보관된 비트코인 양이 역사적으로 낮은 수준으로 감소한 사실은 콜드 스토리지 채택 증가 추세를 암시합니다. 기업과 탈중앙화 자율 조직도 자산 보안을 위해 온체인 다중 서명 지갑을 적극적으로 활용하고 있습니다. 현재 여러 명의 서명을 요구하는 방식으로 보안을 강화한 세이프 월렛(Safe Wallet)이 암호화폐 보관의 새로운 표준으로 자리 잡는 추세입니다.